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理财公司非法吸存4亿多元跑路国有银行代售2亿

2018-01-07 16:20:38  来源:那曲前沿网 阅读:129  

理财公司非法吸存4亿多元跑路国有银行代售2亿

  原标题:女子自封银行高管骗20余亲友5000万李某出庭受审,从2018年底以来,博沣的投资受损户多次要求“推荐”和“代售”博沣产品的银行赔偿损失,昨天上午,李某在市三中院受审,对于检方的指控,她并不认可,称5000余万元都是向亲朋借的,属民间借贷,为了让亲朋“获利”曾经放贷、购买彩票,明知博沣公司非法“吸金”,为何湖南多个国有银行的数十家网点及工作人员还充当“帮凶”?理财公司涉嫌非法集资银行称产品“保本保息,无任何风险”据投资者反映,湖南博沣资产管理公司自2018年成立以来,依靠转包国有银行在售信托,或者炮制已经终止甚至“子虚乌有”的信托产品,以6%至7.8%的年收益率向数百投资者出售了数亿元的信托产品。

  根据检方指控,李某在4年间陆续诈骗20余名亲友共计5000余万元,据湖南银监局初步调查,博沣及其关联公司出售的理财产品金额约4亿至5亿元,其中涉及银行代售部分约2亿元,2018年01月,经人举报,李某被警方抓获。

  长沙市金融办证实,博沣不能发行信托产品,也没有销售信托产品的资格,初期,出于开展业务需要,李某帮身边的不少亲友上了保险,偶尔与亲朋吃吃饭、通通电话,联络感情,因此李某在亲朋圈里的口碑还不错,博沣公司将投资者的资金拿进了自己的口袋。

  李某找到跟自己关系熟络的亲朋,开始向他们介绍自己“投资理财的产品”,许诺高额收益,月息高达4%至10%,银行记录显示,李女士于2018年01月07日向博沣公司账户存入10万元,款项来源注明“信托理财”,2018年后,随着股市行情恶化,李某投资的项目赚少赔多,渐渐地也就无力支付其向被害人允诺的高额利息。

  记者调查发现,博沣及其关联公司之所以能大肆非法“吸金”,数家国有银行起了关键作用,与此同时,为弥补之前亏空,李某还铤而走险,将部分资金用于高息民间借贷,部分资金用于购买彩票,长沙卷烟厂退休职工李女士说,她的工资一直在工行长沙市曙光南路支行发,2018年01月07日,该支行行长唐某某主动向其介绍博沣的理财产品,称“保本保息,无任何风险”,自己出于对其行长身份的信任买了10万元。

  据悉,李某购买彩票的金额高达2500多万元,中彩获得1700多万元,亏空800多万元,如果是博沣公司的人向我推荐,我肯定不会买”□庭上表态翻供称未获利属于借钱在昨日的庭审中,对于检方的指控,李某并不认同,她认为自己向亲朋承诺的高额利息回馈都在努力实现,“我都是说到做到,我说给10%的利息,我就能做到”

  记者07日致电唐某某,她说,客户购买产品是在银行柜台,但对于是否自己经手需要证据来证明,李某表示,她已将近4000万元的钱款返还亲朋,只不过很多人都是中间人,他们给没给实际的投资者就不清楚了,“我返给亲朋之后,他们又扣了多少,我就不知道了”,工行湖南分行称,该行没有组织销售博沣公司信托产品的行为,但“不排除少数网点的少数员工私自向客户推荐”,目前该行纪委正在对内部进行调查。

  记者发现,李某在法庭上的供述,与其在公安机关作出的供述不一致,也与司法审计报告的数额不一致,投资者提供的一份工行湖南分行营业部2018年内部通知显示:根据“工银湘办发(2010)4707日文件”指示,希望各支行负责人亲自抓好“飞龙一号”产品的销售,做好与天源证券、博丰投资(注:博沣的关联公司)驻点人员的衔接工作,计价奖励直接到个人,在借款时,是由被害人直接将钱款打给李某账户的,李某所称返还钱款给作为中间人的亲朋,就意味着返还给了每名被害人,这种认识是错误的。

  据记者了解,不同的产品,认购额度不同,□被害人没签合同没问投资内容李某的小姑王女士是第一批“客户”,事发后,受损户强烈要求银行负责,称这是银行的组织行为。

  王女士称,最开始投给李某两三万元,几年间,投资的数额越来越大,“从银行凭证上看一共给了她2000多万元,记者调查发现,春节前后,工行部分涉及博沣案的员工已被调走或换岗,看到投资确实有回报,王女士才开始增加投资。

  涉及工商银监金融办等多道“防线”,仍非法经营3年多湖南银监局副局长田本全表示,博沣出售的是未经批准的“线下”产品,任何银行代售均属违规,另据检方介绍,该案中,李某所说的投资理财项目,并没有与被害人签署合同,而被害人也是基于对李某的信任,没有询问其投资理财的具体内容,相关法律专家认为,从投资公司设立到非法经营,再到银行违规代售,在博沣事件中,至少涉及工商、银监、金融办等多个监管部门,但是如此多的防线依然让博沣非法经营长达三年多,监管的缺失与不力暴露无遗。

  按照现行银行理财产品的年收益率,通常在5%左右,长沙某金融监管部门负责人表示,博沣案暴露的监管不力情况十分严重,银监部门更是“不作为、乱作为、反作为”,再者,投资理财要按正规方式进行。

  ”据了解,长沙上述金融监管部门曾专门致函湖南银监局,希望就一些涉及非法放贷的线索展开调查,但未获银监局有效回应,有些函件甚至没收到回复,对此,投资者应加强防范意识,通过正规的渠道、正规的场合购买理财产品,甚至不嫌麻烦亲往银行柜台购买产品,而不应不切实际地信任身边的“能人”,比如,长沙市的银行网点有上万家,但湖南银监局专门监管工行的处室只有四五个人,根本管不过来,更多是“发现一起,查处一起”

  最后,对于不符常规、不合常理的理财产品,要多带疑问去思考、去调查,业内专家指出,目前我国第三方理财公司的业务范围和产品涉及债券、基金、PE、信托等多个种类,而我国投资理财的法律法规等制度还不完善,现有的相关监管部门都是“兼管”,最终导致投资理财类公司处于事实上的监管盲区,有些骗局,在旁观者看来明显不符合常情,但由于勾起了投资者内心的贪婪欲望,导致投资者丧失了应有的警惕意识和防范意识,不由自主地走入陷阱

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